Afhankelijk van het schadebedrag kan het slim zijn om de kosten zelf te dragen. De dekking speelt dan geen rol. Zodra je een schade claimt, zak je op de bonus-malusladder en stijgt je premie. Die stijging loopt vaak meerdere jaren door.

Als het schadebedrag lager ligt dan de totale premieverhoging, betaal je op de lange termijn meer via je verzekering dan via directe betaling. In dat geval kies je er beter voor om de schade zelf te betalen. Denk aan kleine parkeerschades of een kapotte spiegel.

Let op deze punten wanneer je een schade afweegt:
• Vergelijk het schadebedrag met de totale premieverhoging over meerdere jaren.
• Controleer of je een eigen risico hebt en tel dat mee.
• Kijk ook naar het verlies van eventuele no-claimkorting.

Meld de schade altijd bij je verzekeraar en geef duidelijk aan dat je de kosten zelf betaalt. Zo blijft je dossier volledig en voorkom je discussies bij toekomstige schadegevallen.